证券行业从业人员职业道德准则:构建诚信与专业共赢的行业生态
元描述: 本文深入解读中国证券业协会发布的《证券从业人员职业道德准则》,分析其六大核心内容,并探讨其对证券行业发展和从业人员职业素养的深远影响。
引言:
作为金融市场重要的组成部分,证券行业肩负着促进资本市场健康发展、服务实体经济、助力国家建设的重任。然而,近年来,部分证券从业人员的道德失范行为频频出现,不仅损害了投资者利益,也严重影响了行业声誉。为规范从业人员行为,加强行业自律,中国证券业协会于2023年9月2日发布了《证券从业人员职业道德准则》,旨在引导从业人员树立良好的职业道德,构建诚信与专业共赢的行业生态。
证券行业从业人员职业道德准则:六大核心内容
《准则》明确提出了六项从业人员应遵守的行业道德准则,涵盖了诚信、专业、责任、创新、合规、包容等多个方面,旨在引导从业人员以更高的道德标准规范自身行为,为行业发展贡献力量。
1. 诚实守信,专业尽职:
- 坚持契约精神,恪守信义义务,维护投资者合法权益,特别是中小投资者的利益。
- 履行尽职调查、适当性管理等职责,真实、准确、完整地披露相关信息,不弄虚作假、误导欺骗。
- 秉持工匠精神,发挥专业优势,服务实体经济发展,为客户提供优质服务。
- 忠于所在机构,认真做好本职工作,自觉抵制玩忽职守、逾越底线等行为。
2. 以义取利,珍惜声誉:
- 树立正确的义利观,坚持以人民为中心的价值取向,正确处理功能性和盈利性、整体利益和个体利益、客户利益和机构利益的关系。
- 强化使命感、责任心,自觉维护国家利益和国家安全,遵守公序良俗,规范个人执业行为。
- 珍视行业声誉与职业声誉,自觉践行社会责任,树立良好的社会形象,不见利忘义、不唯利是图。
3. 稳健审慎,致力长远:
- 树立正确的经营观、业绩观、风险观,把握好发展与安全、当前与长远的关系,稳中求进,审慎执业。
- 积极学习借鉴有益经验,不断提高风险识别、应对和化解能力,主动履行风险报告义务。
- 严防执业过程中因不当行为带来的各类业务风险,自觉抵制侥幸心理与短视行为,不盲目冒进、不急功近利。
4. 守正创新,益国利民:
- 完整、准确、全面贯彻新发展理念,坚守证券业务本源,以守正为前提推动创新。
- 积极参与科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章,助力满足人民群众日益增长的财富管理需求。
- 持续提升专业能力,不固步自封、不脱实向虚。
5. 依法合规,廉洁自律:
- 树立依法合规、遵德展业理念,敬畏法纪,尊崇宪法,严格遵守法律法规、监管规定、行业自律规则以及所在机构的规章制度。
- 自觉接受监管和自律管理,始终坚持廉洁从业,保持清爽规矩的共事关系、客户关系、政商关系。
- 自觉抵制直接或者间接向他人输送、谋取不正当利益的行为,不违法乱纪、不胡作非为。
6. 尊重包容,共同发展:
- 恪守职业道德,规矩做事、踏实做人,尊重客户、合作伙伴、竞争对手及社会公众等利益相关方。
- 不偏不倚,客观公正,尊重和包容不同的意见及文化、语言、专业等背景差异。
- 共同营造没有歧视和偏见的行业发展环境,做有格局、有担当、令人尊重的从业人员。
《准则》的意义和影响
提升行业自律水平:
- 《准则》的发布,体现了中国证券业协会对行业自律建设的高度重视,也表明行业正在积极构建以道德为基石的规范体系。
- 通过加强对从业人员的道德教育和行为规范,可以有效提升行业自律水平,促进证券市场健康稳定发展。
维护投资者合法权益:
- 《准则》强调维护投资者合法权益,特别是中小投资者的利益,这将有助于提高投资者对市场的信心,促使更多资金流入资本市场。
- 同时,规范的行业生态也能有效减少欺诈、误导等不法行为,保障投资者利益。
推动行业高质量发展:
- 高素质的从业人员队伍是行业高质量发展的关键。
- 通过加强职业道德建设,引导从业人员树立正确的价值观和职业观,可以培养一批德才兼备的专业人才,为行业发展提供人才保障。
构建诚信与专业共赢的行业生态:
- 诚信是金融市场的基础,也是证券行业发展的核心价值。
- 《准则》的实施将有助于建立起以诚信为核心的行业文化,营造良好的行业生态,促进证券行业健康发展。
常见问题解答
1. 《准则》的颁布对券商从业人员有什么影响?
- 《准则》为券商从业人员树立了新的道德标杆,要求他们以更高的道德标准规范自身行为,增强责任意识,维护行业声誉。
2. 如何理解“五要五不”中国特色金融文化?
- “五要五不”是指:诚实守信,不逾越底线;以义取利,不唯利是图;稳健审慎,不急功近利;守正创新,不脱实向虚;依法合规,不胡作非为。
- 它强调了金融从业人员应坚持正确的价值观,规范自身行为,为社会做出积极贡献。
3. 券商如何落实《准则》?
- 券商应加强人员管理制度建设,更新完善相关制度文件,组织职业道德宣导活动,建立形成道德模范、先进典型的正向激励机制。
- 同时,应明确违反《准则》行为的警示、惩戒措施,及时报送相关人员受表彰和受处分情况,形成有效声誉约束。
4. 《准则》中提到“声誉风险防范”,券商该如何做好?
- 券商应高度重视公司人员不当行为引发的声誉事件,总结梳理可能影响公司声誉的风险驱动因素。
- 完善风险管理预案,建立健全快速响应、稳妥有效的声誉风险处置机制。
5. 《准则》对证券行业未来发展有什么意义?
- 《准则》的颁布将有助于提升行业自律水平,维护投资者合法权益,推动行业高质量发展,构建诚信与专业共赢的行业生态。
6. 如何判断证券从业人员是否符合《准则》的要求?
- 可以从以下几个方面进行判断:
- 是否坚持诚实守信,恪守信义义务,维护投资者合法权益。
- 是否以义取利,珍视行业声誉,自觉践行社会责任。
- 是否稳健审慎,积极学习借鉴有益经验,提高风险应对能力。
- 是否守正创新,积极参与科技金融、绿色金融等发展,持续提升专业能力。
- 是否依法合规,廉洁自律,保持清爽的共事关系、客户关系、政商关系。
- 是否尊重包容,共同营造没有歧视和偏见的行业发展环境。
结论:
《证券从业人员职业道德准则》的发布,是证券行业加强自律、维护投资者利益、推动行业高质量发展的重大举措。它体现了行业对诚信和专业的重视,为构建良好的行业生态奠定了坚实基础。相信在《准则》的引领下,证券行业将不断提升从业人员的职业素养,促进市场健康发展,为国家经济建设贡献更大的力量。